PLD/CFT

Fortalecimento do combate à Prevenção de Lavagem de Dinheiro e de Financiamento ao Terrorismo (PLD/FT) garante segurança das operações.
A PLD/CFT (Prevenção de Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo) envolve uma série de normas, controles e práticas para promover ações de combate à lavagem de dinheiro. Possui uma atuação complexa e exige constantemente a participação de diversos atores com responsabilidades específicas, incluindo as instituições financeiras.

Por conta dessa complexidade, o Banco Central do Brasil (BACEN) vem aprimorando a regulamentação de PLD/FT constantemente, em especial a Circular 3978/20. A intenção do BACEN é aumentar a efetividade de controle na área.
É de extrema importância que todos os envolvidos estejam atentos não só às regulamentações, mas também à prática de enfrentamento. A PRONANCE, por exemplo, desenvolveu um núcleo específico para o tema. A área que atua diretamente com PLD/CFT é chamada “Compliance” e tem atribuição de instituir mecanismos direcionados à prevenção de qualquer envolvimento com delitos. Tendo como objetivo identificar qualquer indício de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo.

Quais as principais práticas em PLD?

Portanto, para garantir a segurança nas operações, A PRONANCE segue determinadas exigências, como solicitar ampla documentação aos clientes. Entre eles, os documentos de identificação pessoal. E até mesmo aqueles que comprovem o volume e a origem dos patrimônios de um investidor, bem como os que comprovem a origem e qual a renda do cliente. Dessa forma, com todas as informações disponibilizadas e com transparência, é possível garantir a agilidade e a segurança dos processos.

Em total acordo com o Decon/BCB e as políticas de PLD/FT, A PRONANCE relata qualquer indício de situação atípica de LD/FT à área responsável especificamente pelo Compliance.

Algumas das principais práticas/documentações voltadas a PLD/FT:

> Política de prevenção a LD/FT;

> Conheça seu Cliente – “Know Your Customer” (KYC);

> Conheça seu Funcionário – “Know Your Employee” (KYE);

> Conheça seu Fornecedor – “Know Your Supplier” (KYS);

> Conheça seu Parceiro – “Know Your Partner” (KYP);

> Avaliação de Novos Produtos e Serviços;

> Monitoramento de Operações;

> Avaliação Interna de Riscos;

> Comunicação de Operações Suspeitas;

> Plano Anual de Treinamento;

> Estruturação institucional da área de prevenção à lavagem de dinheiro.

Essas e outras ações garantem maior segurança e agilidade para as operações financeiras PRONANCE.

Contato: compliance@pronance.com.br
Ouvidoria: ouvidoria@pronance.com.br